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薛掌柜基金组合10年平均年化收益率11.3%
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吴晓波、叶檀、马光远对话薛峰探讨中国未来的投资趋势

中国资讯网北京讯(郭燕春/文并摄影)8月7日,北京国家会议中心,在吴晓波、叶檀、马光远等著名财经人士的见证下,薛掌柜发布了第五代基金组合服务,并揭晓了其基金组合服务的历史业绩:2007-2016年,10年平均年化收益率11.3%。

中国资讯网获悉,薛掌柜于2007年开创了中国首款基金组合服务。10年间,薛掌柜一直专注于基金组合研究与实战,并对服务进行了四次迭代。通过从4000多只基金产品中精选4-6只进入投资组合,并根据市场行情变化进行动态调整,薛掌柜帮助投资人取得了10年平均年化11.3%的收益。

本次薛掌柜发布的第五代基金组合服务,首创“不达超额收益,不收任何服务费”的模式。只有当实际收益超出服务费起征点(7%-9%),薛掌柜才从超额收益部分收取20%作为服务费,实现与投资者的利益绑定。除此之外,该服务还将参与门槛设置在1万元,并让投资者实现资金随进随出。

发布会上,吴晓波、叶檀和马光远表示,基金组合服务或将破解中国3亿中产的财富焦虑,成为中国未来十年的投资主流。

曾三次开创万亿级理财市场 中国首创基金组合服务

中国资讯网了解到,薛掌柜创始人薛峰在发布会上首次讲述了基金组合服务的开创历程。薛峰拥有26年金融行业经验,作为中国第一批证券从业人士,16年的证券从业经历中,他却发现大多数股票投资者并不赚钱。2001年,薛峰转而关注收益更稳健的公募基金。并于2006年创办众禄金融,专注基金投资领域。

薛掌柜创始人薛峰表示基金组合服务是十年来专注的事业

十年间,薛峰带领团队实现三次理财创新,均已达到万亿级市场规模。2006年,薛峰创办国内首家”网上基金超市”——基金买卖网,改变了过去老百姓线下排队购买基金的现状,实现线上一站式销售与服务。据统计,基金超市目前市场规模已超万亿。2012年,薛峰推出国内首款第三方“宝宝类”理财工具——现金宝。时至今日,货币基金市场份额增长15倍,市场规模已远远超过万亿级。2013年,薛峰研发并定制国内首只公募打新基金——国泰民益,一年内同类打新基金规模扩至万亿。

但薛峰在发布会上坦言,“我对这三次创新并不满意,因为,帮助投资者实现中长期稳健收益的目标还没有实现”,而薛掌柜于2007年在国内首创的基金组合服务,才是薛峰近十年来一直专注的事业。

专注基金组合服务10年,平均年化收益率11.3%

据薛峰讲述,他于1996年在美国考察时接触了资产配置与投资组合理论,即通过组合投资分散风险以实现中长期稳健收益。其中最著名的案例就是美国401k养老计划,美国民众依靠这种以基金组合为主的养老保险制度,在持续投资30年后,平均账户资产达到27万美金?;鹱楹显炀土嗣拦淮胁?。这让薛峰看到中国基金投资的未来。

于是,薛峰将资产配置理论带回中国,却发现在中国特殊的市场环境下根本行不通,美国的理论模型拿到中国市场做模拟探测,年化收益率很低。随后,薛峰带着团队在2006年成立国内首个基金组合研究院,对基金组合策略进行长达十年的本土化实战、验证、优化,期间自主研发了以国内首个基金评级为代表的五大投研系统,将4000多只基金产品中精选出的4-6只进入投资组合,并根据市场行情变化进行动态调整。薛掌柜基金组合服务先后历经四次迭代,从操作体验,投资服务、策略组合上根据中国市场特点和投资者的投资需求进行优化和创新。

经过十年本土化研究与实战,薛掌柜基金组合服务取得10年平均年化收益率11.3%的业绩,同期上证指数、沪深300年化收益率分别为1.34%、4.82%。

不达超额收益,不收任何服务费

历经十年研究与实战,薛峰在发布会现场正式发布了第五代基金组合服务。薛掌柜第五代基金组合服务首创了“不达超额收益,不收任何服务费”的模式,即根据投资者风险承受能力的测评结果设定服务费起征点(7%-9%),如果收益不达服务费起征点,不收任何服务费,只有当实际收益超出服务费起征点,薛掌柜才从超额收益部分收取20%作为服务费。这一打破行业常规的服务模式引起在场专家和媒体的热议。

据悉,此类资产配置服务在美国需要25万美金起投,而目前在中国的投资门槛为100万。薛峰在会上宣布将参与门槛设定为1万元,对此他表示,“我希望能让大众投资者万元享受百万级服务”。

此外,薛峰表示,基金组合服务能让投资者实现资金的随进随出,虽然这对薛掌柜的风险控制与收益能力提出了挑战,但为了给到投资者更大的自主权,薛掌柜必须做到这一点。

财经大咖热议基金组合服务,吴晓波现场投资5万

在了解薛掌柜基金组合服务之后,著名财经作家吴晓波在发布会现场就下载了薛掌柜APP并投资了5万元。当被问到投资过程体验时,吴晓波说:“流程很便捷,做完风险测评,他告诉我,我的风险承受能力是积极型的,对应积极型基金组合服务,服务费起征点是9%?!蓖?,吴晓波也表示:“中国3亿中产深陷财富焦虑,他们急需一种相对稳健的投资方式?!毖φ乒窕鹱楹戏?,或将破解3亿中产财富焦虑。财经专栏作家叶檀预测:“基金组合服务更科学,将成为未来十年中国投资者新的投资机遇?!?/p>

著名财经评论员马光远认为:“闭着眼睛赚钱的时代已经结束,国民投资应摆脱散户思维,专业化投资时代已经到来,希望薛掌柜基金组合服务成就下一个投资传奇。

截至2016年年底,中国老百姓持有的金融资产接近130万亿,民众对资产保值增值的需求日益增长。但在当前股市动荡、楼市紧缩、通胀背景下,提供中长期稳健收益的基金组合服务或将成为下一个投资主流。作为国内首个基金组合服务新品类——薛掌柜,未来表现如何,我们拭目以待! (责任编辑:徐明)

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